證券時報
周春媚
2025-03-10 21:29
ST金一(002721)3月10日晚公告，公司擬以自有資金4.12億元收購北京開科唯識技術股份有限公司（簡稱“開科唯識”）1743.54萬股股份（占開科唯識總股本的比例為43.18%），同時公司以接受表決權委托的方式取得開科唯識577.21萬股股份（占開科唯識總股本的比例為14.3%）的表決權。本次交易完成后，公司將合計控制開科唯識2320.75萬股股份的表決權（占開科唯識股份表決權總數的57.48%），開科唯識將成為公司的控股子公司，納入公司的合并報表范圍。
開科唯識是專注于金融行業應用系統軟件開發和服務的國家高新技術企業，主要為金融機構提供財富管理及金融市場、支付清算、智能數字化客戶服務等領域的軟件開發及技術服務、運維及咨詢服務，致力于金融行業關鍵應用數字化轉型，并積極推動人工智能大模型技術在金融領域的示范應用。
開科唯識的產品及服務已被國內多家金融機構選用，客戶涵蓋各類銀行及理財子公司的頭部機構以及大型國有銀行和股份制銀行及城商行，并逐步向各省農信聯社、省農商行及其下屬的幾千家農商行、農信社、信托等其他銀行業金融機構拓展，在銀行專業化系列產品線具有較高的市場占有率。
業績承諾方承諾，開科唯識在2025年度、2026年度、2027年度實現凈利潤分別不低于6660萬元、7560萬元、8560萬元。
ST金一主營業務為黃金珠寶首飾的研發設計及銷售，主要業務板塊為黃金珠寶品牌零售，主要運營品牌有“金一”、“越王珠寶”、“越王古法金”。ST金一預計2024年實現凈利潤900萬元–1300萬元，比上年同期下降98.05%-98.65%；實現扣非凈利潤虧損1200萬元–800萬元，比上年同期增長98.27%-98.85%。
對于業績變動的原因，ST金一表示，公司上年度因破產重整事項形成大額債務重組收益，本報告期無該項收益，因此凈利潤較上年大幅減少。破產重整完成后，2024年公司僅保留了零售業務中業績情況相對較好的子公司，2024年合并范圍子公司數量同比減少，導致本期營業收入及毛利額同比下降。報告期，公司加強費用管理，降本增效，使得公司銷售及管理費用同比下降，且公司本期無外部融資，利息支出同比大幅下降，此外，公司為提高資金使用收益，利用閑置資金購買結構性存款并取得收益，同時公司加大應收款項的催收力度，信用減值損失同比下降。
據3月10日晚最新公告，通過本次并購，ST金一可以順利切入到“軟件和信息技術服務業”領域，利用開科唯識在銀行業積累的豐富經驗，積極拓展到保險、基金及其資管子公司、券商等其他金融機構，以及智慧城市等更廣泛的其他重點行業和業務場景，通過外延式并購持續在軟件信息領域不斷發力，實現從黃金珠寶行業向軟件信息領域的戰略轉型。
值得一提的是，軟件和信息技術服務業是北京市海淀區第一大產業，目前正在全力打造具有全球影響力的人工智能產業高地。
ST金一表示，公司作為海淀區國資委實際控制的上市公司，本次交易完成后，將以開科唯識專業的財富管理、支付清算等核心技術服務能力和領先、廣泛的市場地位為基礎，充分發揮海淀區在人工智能、大數據等方面的資源稟賦優勢和北京海淀科技金融資本控股集團股份有限公司長期以來積累的行業資源優勢，緊密圍繞大模型、大數據、區塊鏈等新一代信息技術在金融等重點行業和領域的創新應用，通過“內生+外延”等各種驅動方式，不斷拓展產業鏈業務布局，增強企業核心競爭力，發展成為新一代全棧式數智化轉型方案提供商，積極參與中關村軟件創新中心建設，促進新質生產力發展。
公司將要求開科唯識做好經營管理應對策略和預案，加強對客戶的應收賬款管理；加強研發投入、不斷對產品進行升級迭代、吸引更多優秀技術人才加入；在為銀行提供財富管理、支付清算等基礎業務系統的基礎上向更多業務場景拓展、提升增值服務、拓展非銀客戶，通過其在銀行領域積累的優勢逐漸實現向其他行業的過渡等，探索更多業務合作機會；進一步加大人工智能技術的協同應用，盡快形成可復制的行業標桿案例。公司將加強對開科唯識的管理和控制，促進開科唯識業績實現與提升，增強公司的持續盈利能力。
